プロフィール

さとやん@

Author:さとやん@
30歳

投資資金は1000万円
将来中国株や副業で増やして
早期リタイアを目指します。

なんてことないFP3級

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投資リスクを下げるための目標設定①

資産運用で最も大切なもの。


それは、なにはともあれ現状把握と目標設定です。

今資産をいくら持っていて何歳までにいくらの資産が欲しいか、といったもの。
またどこまでリスクを受け入れるか。

この目標を決めてから初めてこれからの投資戦略を練ることができます。

極端な例を挙げると、

現在100万円の現金を持っていて5年後に110万円にしたいという人が居るとします。

これは年率約1.9%で5年間運用する必要があります。

資産運用で最も大切なもの。それは、なにはともあれ現状把握と目標設定です。
今資産をいくら持っていて何歳までにいくらの資産が欲しいか、といったもの。
またどこまでリスクを受け入れるか。

この目標を決めてから初めてこれからの投資戦略を練ることができます。

極端な例を挙げると、

現在100万円の現金を持っていて5年後に110万円にしたいという人が居るとします。

これは年率約1.9%で5年間運用する必要があります。

この目標を達成しようとすると、国債等の低利率金融商品で良いでしょう。
逆に株式投資やFX(為替証拠金取引)等で運用すると無駄なリスクをとってしまうことになります。

では、100万円を5年で500万円にしたいと思えばどうでしょう。
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