プロフィール

さとやん@

Author:さとやん@
30歳

投資資金は1000万円
将来中国株や副業で増やして
早期リタイアを目指します。

なんてことないFP3級

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kei0a@excite.co.jp

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投資リスクを下げるための目標設定①

資産運用で最も大切なもの。


それは、なにはともあれ現状把握と目標設定です。

今資産をいくら持っていて何歳までにいくらの資産が欲しいか、といったもの。
またどこまでリスクを受け入れるか。

この目標を決めてから初めてこれからの投資戦略を練ることができます。

極端な例を挙げると、

現在100万円の現金を持っていて5年後に110万円にしたいという人が居るとします。

これは年率約1.9%で5年間運用する必要があります。

資産運用で最も大切なもの。それは、なにはともあれ現状把握と目標設定です。
今資産をいくら持っていて何歳までにいくらの資産が欲しいか、といったもの。
またどこまでリスクを受け入れるか。

この目標を決めてから初めてこれからの投資戦略を練ることができます。

極端な例を挙げると、

現在100万円の現金を持っていて5年後に110万円にしたいという人が居るとします。

これは年率約1.9%で5年間運用する必要があります。

この目標を達成しようとすると、国債等の低利率金融商品で良いでしょう。
逆に株式投資やFX(為替証拠金取引)等で運用すると無駄なリスクをとってしまうことになります。

では、100万円を5年で500万円にしたいと思えばどうでしょう。

資産運用の流れ

①現状資産の把握と目標設定

②投資資金の決定(余裕資金の範囲内か、信用取引でレバレッジするのか・・・)

③資産ポートフォリオの決定(株、債券、外貨などの運用商品の種類と特徴を把握)

④各ポートフォリオのブレイクダウン



株式投資であれば、ここで初めて実際に銘柄選択といった流れになります。

将来の夢ややりたいことなどをハッキリさせて

数値目標を立てると

資産運用の長い道のりも長続きし易いでしょう。

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